モバイルマネーのリスク管理に役立つツール
モバイルマネーやマイクロファイナンスのリスク管理のために開発されたツールを3点紹介いたします。
Planet Financeにより作成され、金融リスクダッシュボード（Financial Risk Dashboard）と名づけられた汎用のスプレッドシートです。計算を担うCalcファイルと計算の結果を視覚化して出力するOutファイルから構成されています。
複数の想定されるシナリオにもとづき、勘定科目ごとに、マイクロファイナンス実施機関の流動性リスクと金利リスクを算出することができます。
こちらは、GSMAが提供するモバイルマネーの実務家を対象としたエクセルのファイルです。今回のバージョンの守備範囲とされているのは次のような内容です。
- Scheme and technology provided by a single Operator
- Customers provisioned with a stored value e-money account
- Trust account management resides with an external Bank partner
- Transactions are e-money account to e-money account
- Cash-in & Cash-out is through an Agent network
- Customer care can perform transactions on behalf of customers (e.g. reversals)
実際に利用するためにはメールによる連絡が必要ですが、添付されているプレゼンテーションから概要をつかむことができます。
IFCによるツールキットで、モバイルマネーの事業に関わるさまざまな要素を包括的に扱おうとするものです。
Part 7の"Managing Risks"にて、USAIDやGSMAの経験を踏まえながら、AML/CFTや顧客のデューデリや詐欺といった話題が取りあげられています。
