Deloitte「モバイルマネー業界の新たな詐欺リスクを緩和する」

レポート・論文 ブランチレスバンキングの最前線 インド

デロイトが公開しているレポートをご紹介いたします。


Mitigating emerging fraud risks in the mobile money industry（PDFファイル）


インドでの知見がもとになってはおりますが、他の地域にもあてはまることが多くあると感じました。


モバイルウォレットをとりまく詐欺リスクとして、以下があげられております（pp. 2-3）。


こうした詐欺を緩和するためのコントロールとして有効なものは次の通りです（p. 4）。

  • 顧客と代理店に対する教育や研修
  • ITセキュリティ（暗号化など）
  • ユーザーアクセスのコントロール
  • KYCのコントロール
  • 詐欺を予防するための運用ルール
  • バーチャルマネーの口座と実際の口座の照合


モバイルマネーの事業には、代理店や携帯電話といった伝統的な金融ビジネスにとって未知な要素が多くあり、それを正しく運営していくためには、監査やフォレンジックなどのノウハウが役に立つのかもしれませんね。


Microsave「モバイル金融サービスにおける詐欺」
http://d.hatena.ne.jp/branchlessbanking/20150315/1426410237